ПАНФИЛОВ АУДАНЫ

Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка проводятся проверки ломбардов, онлайн-компаний и микрофинансовых организацийВо исполнение поручения Президента РК Токаева К.К., данного на совещании 26 февраля 2020 года, Агентством приняты меры

15.06.2020г

Во исполнение поручения Президента РК Токаева К.К., данного на совещании 26 февраля 2020 года, Агентством приняты меры по проверке деятельности ломбардов на предмет

соответствия требованиям законодательства, выявлению признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Проверки осуществляются совместно с Генеральной прокуратурой РК, Министерством финансов РК и Министерством внутренних дел РК.

По состоянию на 1 июня 2020 года проведены проверки 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы населению и 1 микрофинансовой организации в 17 городах Казахстана.

Агентством проверяются вопросы исполнения поручения Президента Республики Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Кроме этого, в круг вопросов проверки Агентством входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Совместно с органами прокуратуры Агентством проверяются признаки финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль. Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещения, проверка не востребованного залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого незаконным путем.

По предварительным результатам проверок установлены такие систематические нарушения, как организация и ведение бухгалтерского учета в части отсутствия учетной политики организации, проведение операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете, отсутствие составленной финансовой отчетности; не соответствие Правилам кредитования, а также в части несоответствия договора займа; превышение ГЭСВ 100% и не указание ГЭСВ в договорах займа; в части предоставления займов на срок более одного года; в части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации заложенного имущества; несоответствие видов деятельности отраженных в Уставе организаций и другие нарушения.

По выявленным нарушениям осуществляется их квалификация в целях определения и применения соответствующих мер ответственности.

Для справки: До 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и компании онлайн-кредитования, должны пройти учетную регистрацию в Агентстве в качестве организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность.

Кроме того, Агентством перенесены с 1 июля 2020 года на 1 января 2021 года сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталам для микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов (Постановление Правления Агентства от 30 апреля 2020 года № 55 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»).

По вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг

обращайтесь на телефоны горячей линии:

 +7 (727) 2788 144 и +7 (727) 2788 122

(время работы: понедельник-пятница с 9.00 до 18.30 часов,

суббота – с 9.00 до 14.00, воскресенье – выходной)

e-mail: This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it. , This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

 www.finreg.kz